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財形貯蓄

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平成25年8月5日現在

財形貯蓄の種類

財形貯蓄には以下の種類があります。

財形年金貯蓄

財形住宅貯蓄

一般財形貯蓄

種類の比較

目的に応じてご自由にお選びください。
お一人で3つの財形にご加入いただくこともできます。

財形貯蓄の3種類の比較は、次のとおりです。

  財形年金 財形住宅 一般財形
販売対象 新規ご契約時点で55歳未満の勤労者の方 勤労者の方ならどなたでもご利用いただけます
契約 1人1契約(1金融機関)に限定されます 複数契約ができます
積み立て方法 給与からの天引預入
(高利回りの期日指定定期で、複利運用します)
積み立て目的 老後の公的年金の補完 住宅の取得・増改築 自由
積み立て期間 5年以上(年1回以上のお積み立て)定期に 3年以上(年1回以上のお積み立て)定期に
据置期間 6か月以上5年以内
支払い方法 年齢満60歳以降、年金として3ヶ月ごとに指定口座に振込みいたします 住宅取得・増改築の確認書類を提出していただくことが必要です 必要な時、必要なだけお引き出しできます
税制面 財形住宅との合計で550万円まで非課税 財形年金との合計で550万円まで非課税 20%の源泉分離課税

※財形年金、財形住宅で、お積み立て目的以外にお引き出しされる場合は、5年間遡って、一般財形と同様に20%課税されます。

非課税枠

  • 550万円まで(財形年金と財形住宅との合計)

その他参考となる事項

  財形持家個人融資 財形進学融資
使いみち 住宅の建設、購入、改良に要する資金 ご本人またはご子弟の高等学校、大学への進学資金